MENU

つみたてNISAの投資信託の銘柄(商品)を変更する方法【楽天証券】

楽天証券つみたてNISAの投資信託の銘柄(商品)を変更する方法

楽天証券でつみたてNISAを2020年から開始しています。

この1、2ヶ月、つみたてNISAでやる投資信託の選定をうんうんうなりながら考えていました。やっぱり長期投資ですから、「あー私の選択間違ってたあぁぁ」ってなるとショックなわけで。

はるくま

なるべく失敗したくない…!

そして投資信託の銘柄を変更をすることにしました。

ちなみにeMAXIS Slim バランス(8資産均等型)からeMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)に変更です。

楽天証券のつみたてNISAですでに別の投資信託を満額で積立設定をしている場合、「解除」していないと変更できなかったので、そのやり方をまとめてみました。

目次

楽天証券でつみたてNISAの投資信託を変更するには

すでに別の投資信託で積立設定している場合は解除が必要

つみたてNISAですでに積立設定をしている場合でも、別の投資信託に変更したり積立額を変更することはいつでも可能です。

私の場合ですと

  1. 楽天証券でつみたてNISAを毎月1万円で積立開始(8資産均等型バランスファンド)
  2. 1年経って満額やった方が良さそうだとわかりで積立金額を増額に変更
  3. やっぱり株式100%の方がよくない?と全世界株式に変更…

という感じで、実は設定の変更自体は2回目でした。同じ銘柄の金額を増額するだけならそのままの設定変更でいけたのです。

すでにつみたてNISAで投資信託を積み立て設定中の場合、投資信託の変更する時は一旦積立設定を解除して、積立設定を新たに設定しなおす必要がありました。

ちなみに、満額積立設定をしていなくて、月1万円は今まで通りで、もう一つ月1万円を別の投資信託で積立設定を行いたい場合は、既存の設定を解除ではなく、追加で積立注文を設定になります。

例)
積立設定済み:月1万円でeMAXIS Slim バランス(8資産均等型)

積立設定済み:月1万円でeMAXIS Slim バランス(8資産均等型)
積立設定を追加:月1万円でeMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)

追加で積立設定

既存の設定を解除してしまうと、予約された注文以外は今後は発注されないのでご注意ください。

なお、設定を解除するだけで今まで積み立てた投資信託を売却するわけではないです。今後、注文されなくなるだけです。

私も、つみたてNISAは基本長期投資で、今まで積み立てた投信もずっと持ち続ける予定です。

楽天証券でつみたてNISAの積立設定を解除する方法

では、以下からが、楽天証券でつみたてNISAの積立設定を解除方法です。

つみたてNISAのページから、「積立設定」を選択します。

すでに積立設定済みのものから「解除」を選択します。

解除内容の確認画面になるので、解除しようとしている投資信託に間違いないか確認しておきます。

積立設定の解除のカレンダーが表示されますので、設定解除日と、残っている積立注文を確認します。

積立設定の変更などには、締切日があってそれを過ぎると思っているよりも先になってしまうんですね。

私の場合は3月半ばに変更しようとして、「設定解除日は2021年5月6日です。2021年4月1日の積立注文はキャンセルの期日を過ぎているためキャンセルが間に合いません。」と出ました。

つまり4月1日の積立注文は変更前の設定で注文、5月移行は新しい積立注文になるということです。

はるくま

楽天証券のこのカレンダー表示とてもわかりやすかったです。ほかの証券会社も同じなのでしょうか…?

問題なければ、「取引暗証番号」を入力して、「解除する」をクリックします。

積立設定の解除を受け付けましたという画面になったら完了です。

はるくま

解除したら次は変更したい投資信託を設定し直します

楽天証券でつみたてNISAを積立設定を再設定する

積立注文(つみたてNISA設定)の「積立注文」から投信を選びます。

一覧から選択し一括積み立て注文

積立注文から、変更したい商品にチェックを入れると右下にカートに追加されますので、「一括積立注文へ」をクリックします。

積み立ての引落口座と引落日の選択

積立の引き落とし方法と引き落とし日を設定していきます。

引落方法は、以下から選べます。

  • 証券口座
  • 楽天カードクレジット決済
  • 楽天銀行からの振替
  • 楽天カード支払い口座からの引き落とし
  • その他金融機関からの自動振替積立

楽天カードのクレジット決済は、月額上限5万円まで投信積立ができて、100円に付き1ポイントの楽天ポイントが付与されるのでお得です。つみたてNISAで満額毎月33,333円したらあと16,000円くらい別に投資信託買うとポイントゲットできるって感じですね。

はるくま

私は楽天カードクレジット決済にしています。

積立タイミングと積立指定日

なお、楽天カードクレジット決済ですと、毎月のみです。積立指定日も毎月1日(休日の場合は翌営業日)となります。

5月は、月初がGWになるので、初回買付日が2021/5/6となっていました。

金額・分配金コースの設定

積立金額を設定していきます。

積立可能額が自動的に計算されます。

(オプション)今年のつみたてNISA枠を最大限利用する(増額の設定)

年の途中からだったり、積立金額が満額設定ではなかった場合は、残っている枠を活用するために、増額設定をします。

はるくま

私も1~3月は月1万円設定だったので、ここで増額設定しました。

楽天ポイントの利用設定状況

現在のコースが「楽天ポイントコース」で、クレジット決済だと毎月積立金額の1%の楽天ポイントが貯まっていきます。

またつみたてNISAの積立自体にポイントを利用することもできますよ。ポイント利用設定はあとからでも変更できます。

ポイント投資をすると当月の楽天市場の買い物がポイント+1倍になるのでお得ですね。

「目論見書の確認」が済んだら、内容を確認して「取引暗証番号」を入力して積立設定は完了です。

積立設定をしたあと一覧で確認すると、新しい設定になっていればOKです。ポイント利用もあとから変更したので、利用するになっています。

楽天証券でつみたてNISAの投資信託を変更してみたまとめ

  • 楽天証券でつみたてNISAで投資信託商品を変更するには先に設定解除が必要

積立設定はタイムラグがありますが、基本的にいつでも変更できるので、最初のうちは何回か変更するのもアリかなと思ってます。

はるくま

人間、そんなにこれ!って決められないですしね…

よかったらシェアしてね!

この記事を書いた人

目次
閉じる